Облигации Газпромбанка: текущая стоимость и доходность

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Облигации Газпромбанка: текущая стоимость и доходность». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

По мнению специалистов, покупателям облигаций следует учитывать, в первую очередь, тот момент, что доход можно получить в том случае, если по бумагам осуществляются купонные выплаты. Владельцы таких облигаций будут получать регулярные денежные выплаты на протяжении всего времени инвестирования.

Пару слов об эмитенте

Газпром» — крупнейшая российская транснациональная энергетическая корпорация. Такая страна, как Китай, входит в двадцатку крупнейших производителей природных ресурсов в мире. Эта компания занимается не только производством и продажей газа, но и широким спектром других видов деятельности. хранит и транспортирует нефть, а также производит и продает тепловую и электрическую энергию.

Ценные бумаги Газпрома являются высоколиквидными на финансовом рынке Российской Федерации. Кроме того, они обеспечивают инвесторам хорошую и стабильную доходность. При этом более половины акций контролируется государством, что гарантирует инвестициям высокий уровень надежности.

Компания считается одной из самых авторитетных на международном рынке:

• Ba1 по версии Moody’s;
• BB+ от S&P;
• BBB- согласно Fitch.

За последний год я выпустил банкнот в местной валюте на сумму более 40 миллиардов долларов и евро на сумму 1 миллиард долларов. Существуют долгосрочные кредиты, срок погашения которых может достигать 30 лет, но сроки погашения варьируются в зависимости от вида ценной бумаги. Примечательно, что среднегодовая доходность выше, чем у депозитов. В среднем она составляет около 8%. Инвесторы, рассматривающие этот вариант, скорее всего, найдут цифры весьма привлекательными.

Как приобрести облигации?

Алгоритм приобретения облигаций Газпрома для физических лиц выглядит так:

• решите, какие именно бумаги нужно приобрести;
• выберите валюту;
• откройте счет у брокера и пополните его денежными средствами.

После этого можно переходить непосредственно к приобретению. Сделать покупку можно несколькими способами:

• В составе инвестиционного портфеля. Здесь покупатель приобретает набор облигаций различных видов. Обычно в портфеле присутствуют ценные бумаги различных эмитентов. Такой способ вложения доступен лишь инвесторам, которые располагают крупной суммой денег.
• С консультацией. Для покупки таким способом у брокера оставляют соответствующую заявку. После этого трейдер перезванивает покупателю и помогает ему выбрать облигации и заключить сделку.
• Через терминал. В этом случае инвестор самостоятельно приобретает бумаги без помощи посторонних. Операция осуществляется в режиме онлайн. Таким способом можно купить облигации в рублях.

Доходность ценных бумаг

По мнению специалистов, покупателям облигаций следует учитывать, в первую очередь, тот момент, что доход можно получить в том случае, если по бумагам осуществляются купонные выплаты. Владельцы таких облигаций будут получать регулярные денежные выплаты на протяжении всего времени инвестирования.

Во-вторых, профессионалы рекомендуют учитывать разницу между реальной ценой продукта и его номинальной стоимостью. Дело в том, что облигации Газпрома пользуются большим спросом, поэтому все они находятся в обращении. Приобрести их можно в большинстве случаев у перекупщиков за стоимость выше номинальной цены.

Таким образом, доходность по купонным облигациям складывается из двух составляющих:

• размер купонных дотаций;
• разница между фактической ценой и номинальной стоимостью.

Доходность на сегодня можно также узнать на официальных порталах, которые ежедневно публикуют такую информацию:

• сумму и период выплат;
• размер спроса и предложения;
• уровень дохода.

Однако здесь не приведена разница между начальной и фактической стоимостью. Поэтому перед покупкой облигаций, рекомендуется самостоятельно вычислить их доходность. При этом следует учитывать следующие моменты:

• на аналитических порталах ознакомьтесь с информацией о доходности каждого вида бумаг Газпрома;
• учитывая сумму вложений, сделайте подсчет того, сколько прибыли принесет такая покупка на тот момент, когда эмитент выкупит бумаги обратно;
• уточните цену облигаций и из купонной прибыли отнимите разницу в стоимости – эта сумма и составляет реальный доход от вложения.

Что такое Газпромбанк облигации плюс

Это паевой инвестиционный фонд, который позволяет зарабатывать в среднем 15-17% годовых. Именно такую доходность фонд демонстрирует за последние 3 года. Чтобы получать прибыль, вкладчикам достаточно зарегистрироваться на сайте и купить пай в инвестиционном фонде. Сегодня стоимость одного пая составляет 1944 рубля.

В основе фонда – облигации и акции разных компаний. Стратегия инвестирования основана на сбалансированном подходе. Он совмещает консервативную стратегию с практически гарантированным заработком и повышенную доходность с более высокими, но разумными рисками.

Основная задача фонда на сегодняшний день – сохранить средства его пайщиков (их насчитывается 8400 человек), уберечь их от инфляции и дать возможность зарабатывать, получая чисто пассивный доход.

Плюсы ПИФов Газпромбанка

1. Доход. Люди вкладывают свои денежные средства в финансовые продукты с целью получить дополнительную прибыль. На сегодняшний день инвестирование в ПИФы приносит более высокий доход в отличие от классического банковского вклада.
2. Высокий уровень надежности. Крупнейшее рейтинговое агентство в России «Эксперт РА» присвоила УК «Газпромбанк — Управление активами» наивысший уровень надежности класса А++.
3. Онлайн покупка. Инвестор может приобрести паи любого ПИФа ГПБ в режиме онлайн. Все что необходимо сделать это зайти в личный кабинет и подтвердить покупку.
4. Валюта. Если широкой линейкой ПИФов могут похвастаться многие аналогичные УК, то возможность вкладывать средства, как в рублях, так и в долларах может предоставить далеко не каждая Управляющая компания. В то время как инвестирование в американской валюте дает дополнительную прибыль, получаемую от колебания курса.

Покупка облигаций Газпрома физическими лицами (частными инвесторами)

По своей природе этот тип ценных бумаг отличается от акций. При покупке акций Газпрома инвестор делает ставку на:

• Рост стоимости самой акции. Инструменты такого типа подбираются для портфелей роста. Собирается инвестпортфель и, если компания растет, то через 10-15 лет стоимость портфеля возрастает в разы;
• Выплату дивидендов. Это направление выбирают при необходимости получения распределенного по времени дохода. Такие акции могут расти в цене, но не так сильно, как бумаги компаний, направляющих всю прибыль на развитие и масштабирование бизнеса.

Акции – инструмент, не имеющий «срока годности». Инвестор может приобрести эту бумагу и держать ее неограниченное время. После смерти держателя ценных бумаг они даже могут быть переданы в наследство.

Облигации работают иначе, это долговая бумага, с помощью которой эмитент привлекает деньги под умеренный процент:

1. При выпуске бондов заранее определяется объем эмиссии в деньгах, также устанавливается номинал, их количество, срок обращения и валюта, в которой они будут номинированы. У Газпрома есть бонды и в евро, и в рублях;
2. Происходит непосредственно эмиссия и инвесторы покупают бонды по номинальной стоимости;
3. По каждой облигации устанавливается доходность. Подавляющее большинство бондов предлагает фиксированную доходность с выплатой купона 1 или 2 раза в год. Также у Газпрома есть облигации с доходностью, привязанной к индексу потребительских цен в Российской Федерации (4В02-19-00028-А и 4В02-20-00028-А);
4. Облигации свободно торгуются на рынке, могут стоить как дороже номинала, так и торговаться с дисконтом. Цена облигаций Gazprom определяется балансом спроса и предложения. Их можно перепродать в любой момент, при этом купонный доход не теряется. Ключевое отличие бондов от акций в том, что их стоимость не может вырасти в разы, диапазон изменения стоимости регулируется купоном и ставкой ЦБ. Если продавцы решат завысить стоимость облигаций, их просто никто не будет покупать из-за того, что купоны не окупят инвестиции до погашения;
5. Когда наступает дата погашения эмитент возвращает держателю облигации ее номинал. Полученный купонный доход также остается, за счет этого и формируется прибыль.

Что касается доходности, то она зависит от года выпуска. По евробондам колеблется в диапазоне 2-5% для большинства бумаг, по рублевым – в пределах 8-9%. Это выше чем банковские депозиты, при этом риск дефолта Газпрома и неисполнения долговых обязательств мизерный.

Помимо Газпрома бонды выпускают и дочерние компании, связанные с газовым гигантом. Кроме них создана отдельная дочерняя компания ООО «Газпром капитал», ее назначение – привлечение средств инвесторов на рынке РФ.

В зависимости от того в какой валюте номинированы бонды можно приобрести:

1. Обычные облигации с номиналом 1000 рублей;
2. Евробонды – приставка «евро» означает лишь то, что они номинированы в иностранной валюте. Валютные облигации Gazprom доступны в евро, в долларах, швейцарских франках, британских фунтах, есть выпуск в японской иене (бумаги JP90B0049BP6, выпущенные за пределами программы EMTN).

Выпуском евробондов занимается дочерняя компания Gaz Capital SA. Дочерняя структура Газпрома создана в 2003 году, зарегистрирована в Люксембурге и выпускает облигации, номинированные в валюте. Выпуск происходит не только в Люксембурге, но и в других странах, например, Ирландии.

При изменении процентных ставок меняется и привлекательность бондов. Купон фиксирован, поэтому при росте ставки единственный способ повысить привлекательность облигаций – понизить ее стоимость. Из-за этого бонды и торгуются с дисконтом, то есть при выборе облигаций нужно учитывать процентный риск. Для учета этого фактора вводится дюрация – показатель, учитывающий вероятность изменения доходности бондов в зависимости от срока, оставшегося до погашения.

Большую распространенность получили следующие версии дюрации:

• Маколея – ближние купонные выплаты имеют больший «вес», по мере приближения к дате погашения их размер снижается. Все выплаты суммируются и относятся к стоимости облигаций Газпрома или другого эмитента;
• Модифицированная версия этого же показателя – дюрация Маколея делится на доходность бумаги, прибавленную к 1,0.

Модифицированная версия дюрация – мера риска. Это число показывает насколько может измениться доходность облигации при росте/падении доходности рынка на 1%. Изменение доходности рассчитывается по формуле

Этот показатель не нужно рассчитывать вручную. На rusbonds в разделе «Анализ облигаций» приводится и дюрация Маколея, и модифицированная дюрация для всех бондов.

Например, для бумаг RU000A0JXFY6 с погашением в 2027 году модифицированная дюрация равна 2,6246. Если доходность рынка вырастет, то доходность облигации уменьшится на 2,6246% и наоборот.

Бонды покупаются через брокерский счет, все операции выполняются удаленно. Что касается ограничений в вопросе как купить облигации Газпрома частному лицу, то единственное ограничение касается возраста. Инвестор должен быть совершеннолетним, чтобы зарегистрировать брокерский счет.

Инструкция выглядит так:

1. Регистрируется брокерский счет.
2. На брокерский счет переводятся деньги любым удобным способом.
3. В торговом терминале в перечне доступных инструментов выбирается нужная облигация.
4. Задается количество ценных бумаг и отправляется заявка на покупку.

По бумагам Gazprom нет проблем с ликвидностью, при покупке по рынку приказ исполнится практически мгновенно. Время работы биржи ограничено, сделки нужно совершать в промежуток с 10:00 до 18:39:59 МСК. Что касается того, где купить облигации Газпрома, то мы можем посоветовать брокера, с которым работаем сами – Just2Trade.

Надежные российские брокеры

Название	Рейтинг	Плюсы	Минусы
Финам	8/10	Самый надежный	Комиссии
Открытие	7/10	Низкие комиссии	Навязывают услуги
БКС	7/10	Самый технологичный	Навязывают услуги
Кит-Финанс	6.5/10	Низкие комиссии	Устаревшее ПО и ЛК

Доходность облигаций и как выбрать надежного эмитента

Если вы выбрали в качестве перспективного заработка проценты по облигациям, должны знать, какую доходность предлагает тот или иной российский эмитент.

Узнать процентные ставки не сложно, так как она находится в свободном доступе. В зависимости от финансового состояния компании, это может быть 8-18%, при этом нормой считается процентная ставка в пределах 13-15%.

Осторожней надо быть в случае, если эмитент предлагает большую доходность. В этом случае велик риск того, что по окончании срока владения облигациями, у компании просто не хватит средств, чтобы рассчитаться со всеми инвесторами. Не забывайте также, что в случае с депозитами «работает» страховка, а сделка с покупкой облигаций никак не страхуется, а это означает, что в случае банкротства предприятия, вложенные деньги вернуть будет невозможно.
В качестве эмитента, заявившего о выпуске облигаций, может быть заявлено любое юрлицо – начиная от небольших частных предприятий, заканчивая крупными, в том числе государственными, объединениями, и в этом главное отличие от векселей, выпускаемых частными лицами. Не исключается также возможность выпуска облигаций муниципальными и федеральными органами власти, и яркий пример того – облигации федерального займа, чей выпуск инициировал Минфин.

Наиболее привлекательными с точки зрения доходности являются облигации, выпускаемые «новичками» — компаниями, которые хотят заявить о себе.

Чтобы привлечь к себе внимание они предлагают самые высокие процентные ставки. Вложения в ценные бумаги мелких эмитентов, не признанных на долговом рынке, является рискованным мероприятием. Опытные инвесторы предпочитают вкладывать деньги в ведущие российские компании, пользуются популярностью и облигации государственного займа. Несмотря на то, что доходность их ниже, такие ценные бумаги гарантируют стабильный заработок, при этом их номинальная стоимость не пострадает в случае негативных перемен в экономической ситуации.

ПИФы Газпромбанка Электроэнергетика

Данный ОПИФ работает с вложениями в наиболее перспективные сферы отечественной экономики, с уклоном в сторону электроэнергетики. Потенциально может принести высокий доход. Все же, степень риска здесь очень высокая. Специалисты считают, что минимальный срок инвестиций в данном ПИФе должен составлять полтора года. Газпромбанк Стоимость ПИФов Электроэнергетики составляет 365 рублей.

Если инвестирование производится через управляющую компанию, выкупить придется паев минимум на 50 тыс. рублей. Через Агента данного фонда потребуется выкупать паи, которые стоят минимум 5 тыс. рублей. При этом надбавка во время приобретения паев не насчитывается; во время погашения максимальная скидка может составлять 2%.

В последнее время Фонд разочаровывает инвесторов, цена его паев регулярно уменьшается.

Информация о компании

Брокер «ГПБ Инвестиции» – профессиональный посредник на российском фондовом рынке. Компания работает под юрисдикцией РФ и имеет депозитарную, дилерскую и брокерскую лицензии.

Основная цель брокера – создать клиентам все необходимые условия для удобного инвестирования в ценные бумаги.

Вести торговлю на бирже инвестору можно через финансовое приложение «Газпромбанк Инвестиции» или веб-версию в интернете. Функционал брокера подходит даже для новичков, которые не имеют опыта работы с инструментами фондового рынка. Например, у клиентов есть возможность открыть демо-счет и попробовать торговлю ценными бумагами виртуально.

Демо-счет – торговый счет, позволяющий инвесторам покупать и продавать ценные бумаги на условные деньги. Соответственно, прибыль и убыток от биржевой деятельности будут воображаемыми.

Брокерские услуги Газпромбанка

Рассмотрим, что можно покупать и продавать неквалифицированным инвесторам через брокера «ГПБ Инвестиции»:

• российские акции;
• зарубежные акции (которые торгуются на фондовых биржах РФ);
• облигации (корпоративные, муниципальные, ОФЗ);
• ПИФы;
• валюту.

Что касается профессиональных трейдеров, то, помимо вышеперечисленных инструментов, им разрешается также торговать:

• структурными облигациями;
• облигациями со структурным доходом;
• акциями и депозитарными расписками внебиржевого рынка;
• долговыми ценными бумагами российских компаний и зарубежных эмитентов с низким кредитным рейтингом.

Список всех фондов ГПБ облигаций

Газпромбанк имеет два схожих фонда: «Облигации плюс» и «Валютные облигации». Сравните показатели ПИФов и выберите подходящий для вашей инвестиционной стратегии.

Название	Облигации плюс	Валютные облигации
№ регистрации	2547	0620-94123708
Дата регистрации	14.02.2013	21.09.2006
Тип	Открытый	Открытый
Стратегия	Инвестирование в диверсифицированный портфель высокодоходных долговых бумаг с высоким кредитным рейтингом	Инвестирование в диверсифицированный портфель еврооблигаций российских эмитентов, долговых бумаг иностранных компаний
Риск	Низкий	Низкий
Комиссия	3–5 %	3–5 %
Доходность за 3 года	27,39 %	11,5 %
Минимальный первоначальный депозит	1000 руб.	1000 руб.
Последующие взносы	1000 руб.	1000 руб.
Количество пайщиков	38 544	770
Покупка онлайн	Да	Да
Минимальный срок инвестирования	1 год	1 год
Досрочное снятие	Да	Да

Стоимость Облигации Плюс Газпромбанка на сегодня

16.06	цена	к пред. дате	1 мес.	3 мес.	6 мес.	9 мес.	1 год	3 года	5 лет
Пай	1 658.04	0.03%	0.29%	0.28%	4.10%	6.50%	8.66%	–	62.35%

Похожие записи:

• Социальное партнерство: понятие, формы, принципы, развитие
• Брачный договор: плюсы и минусы
• Как продать квартиру в ипотеке и купить другую